Vorgehensweise

Welche Erwartung hat man an einen guten Berater?

Was sind die Wünsche und Ziele des Kunden?

Beide Komponenten lassen sich durch eine umfassende Betrachtung der individuellen Lebenslage mit einem konkreten Lösungsansatz unter Einsatz der nötigen Software verbinden. 

I. Als unabhängiger Finanzmakler biete ich "Alles Wirtschaftliche aus einer Hand".

II. Neben einem ganzheitlichen Lösungsansatzes setzte ich bei meiner Tätigkeit Schwerpunkte.

• Professionelle und strategische "Ruhestandsplanung" ggfls. mit Gutachten
  
• Absicherung der biometrischen Risiken wie Risikoschutz und Erwerbsunfähigkeit
• Absicherungen aller Bereiche beratend,ver­gleichend und sparend
• Generationenberatung(  hierzu eigens angefertigte Kundenmappen erhältlich)
• Investmentberatung und der breite Bereich der Geldanlagen mit besonderen Sicherungsmechanismen. Ganz interessant dürfte hier der Verkauf/Widerruf von unrentablen Alters­vorsorgeprodukten sein (Motto: Lieber ein Ende mit Schrecken, als ein Schrecken ohne Ende). Siehe hierzu auch den Reiter"Festgeldanlagen"und "Sparpläne".    
• Bei den akademischen Heilberufen Absicherung  durch  "All-Risk-Lösung"
• Betriebliche Kranken­ver­si­che­rung mit Gesundheitsmanagement

III. Die Abwicklung des Geschäftsprozesses wird üblich so gehändelt: (gewöhnlich mit Maklervertrag)

• Kennenlernen und genaue Analyse
• Umfassende Beratung
• Platzierung
• Besprechung und Betreuung

Dem Betrachter stellt sich die Frage, was ist vorhanden, was kann man verbessern und wo sind Versorgungslücken erkennbar. Durch Abwägung der Vorteile und Nachteile können so die Wünsche und Ziele sicher erreicht werden. Alternative Anlagemöglichkeiten bieten zudem die Möglichkeit , duch Umsteigen das erklärte Ziel schneller und bedenkenloser zu erreichen. Der Vermögensaufbau steht unter besonderer Berücksichtigung der aktuellen rechtlichen Möglichkeiten, den sozialversicherungsrechtlichen Rahmenbedingungen und der steuerlichen Komponente.

Ich verstehe meine Arbeit nicht wie gelegentlich insbesondere bei Strukturvertrieben vorkommender Art: Anhauen, Umhauen und Abhauen. Dies ist nicht meine Geschäftsphilosphie und mit an Sicherheit grenzender Wahrscheinlichkeit langfristig nicht von Erfolg gekrönt. Meine Arbeit hat sich durch lange Jahre Praxis, unabhängigen Sachverstand und umfassende  Betrachtung der Dinge neutral in der Empfehlung bewährt.